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揭秘“地下炒金”：千元開(kāi)交易所雇女孩傳銷式推廣

海口網(wǎng)　http://www.333424.com　時(shí)間：2015-04-07 11:06

　　福建省證監(jiān)局日前披露，湖南維財(cái)貴金屬交易所因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)期貨交易，令全國(guó)近4萬(wàn)名投資者面臨本金不保。作為近年“境內(nèi)非法炒金第一案”，“維財(cái)金”采取高杠桿投資，成交額達(dá)到6003億元，部分投資者民事維權(quán)至今困難重重。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，涉案規(guī)模駭人的“維財(cái)金”只是地下炒金市場(chǎng)中的一個(gè)側(cè)影。從近年非法成交金額達(dá)239億元的上海“聯(lián)泰黃金投資案”，到浙江等地涉案金額580余億元的“世紀(jì)黃金投資案”，隨著國(guó)內(nèi)貴金屬投資市場(chǎng)發(fā)展，地方性的“非法炒金”交易所日益坐大。經(jīng)歷多年整頓，為害多年的地下炒金欺詐卻屢屢掀起波瀾。其背后到底隱藏著怎樣的秘密？

　　黑平臺(tái)猖獗“非法市場(chǎng)比合法市場(chǎng)多得多”

　　福建省證監(jiān)局介紹，僅在福建一省，“湖南維財(cái)貴金屬交易所”旗下代理商交易額就達(dá)到近600億元，受害群眾5000余人。而這家“忽悠”了全國(guó)39084名客戶的交易所，卻是從經(jīng)營(yíng)資質(zhì)到投資方式均違法違規(guī)的“三無(wú)”公司。上海一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說(shuō)：“現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的貴金屬投資中，非法市場(chǎng)的數(shù)量比合法市場(chǎng)還要多，而且多得多。”

　　國(guó)家工商總局的全國(guó)工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示，早在2010年2月成立時(shí)，湖南維財(cái)貴金屬交易所未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批，僅被許可銷售“貴金屬(黃金除外)，涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營(yíng)”。“也就是說(shuō)，其本應(yīng)作為非黃金貴金屬如銀飾、工藝品的實(shí)物經(jīng)銷公司。”知情人士表示，這家“交易所”的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)“甚至還不如一家金店”。

　　然而，這家從未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)期貨業(yè)務(wù)許可證的公司，卻經(jīng)營(yíng)著杠桿率遠(yuǎn)超國(guó)內(nèi)合法期貨的“投資產(chǎn)品”：在福建省晉江市人民法院的“2014年晉刑初字第428號(hào)”判決書中，“維財(cái)金”的法定代表人楚維證言，其公司依靠租用上海富元軟件技術(shù)有限公司的“大宗貴金屬訂立轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，建立了一家黃金電子交易平臺(tái)。

　　“維財(cái)金”究竟是什么樣的投資產(chǎn)品？《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獲取的一份《“維財(cái)金”交易手冊(cè)》中規(guī)定，“維財(cái)金”通過(guò)類似炒股、炒期貨的交易軟件銷售，通過(guò)代理簽約后，客戶可像買賣股票一樣，從行情漲跌賺取差價(jià)，交易所和代理公司則按交易量收取傭金。同時(shí)，如果客戶賬戶保證金低于30%，系統(tǒng)就會(huì)按時(shí)價(jià)強(qiáng)行平倉(cāng)，除非客戶補(bǔ)倉(cāng)。

　　但在實(shí)際中，這一交易方式卻讓“黑平臺(tái)”大賺傭金、消費(fèi)者頻頻巨虧。

　　例如，通過(guò)不少學(xué)歷、資質(zhì)均模糊不清的炒金“老師”喊單，是維財(cái)金眾多代理與投資者接觸并“下套”的主要方式。41歲的浙江衢州籍投資者黃先生介紹，自己先后投入13萬(wàn)元購(gòu)買“維財(cái)金”，“大多數(shù)都是跟著公司介紹的老師炒，這些所謂‘老師’是一些自稱‘懂金融’的80后、90后”。然而，其中一次在“短短10天里，就虧掉12萬(wàn)多，賬戶只剩下7千多元”。

　　據(jù)辦案人員介紹，一些炒金“黑平臺(tái)”在交易軟件的設(shè)計(jì)中，通過(guò)技術(shù)手段操縱價(jià)格，導(dǎo)致客戶頻繁交易，產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)“自肥”，甚至“金價(jià)上漲時(shí)你賣不出，虧損時(shí)系統(tǒng)卻幫你自動(dòng)下單”的情況也屢屢發(fā)生。

　　此外，“維財(cái)金”交易系統(tǒng)中的所謂金價(jià)也與國(guó)際黃金交易價(jià)格存在明顯差異，導(dǎo)致客戶頻繁交易，產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)，甚至爆倉(cāng)虧損。“這樣一家注冊(cè)資本2000萬(wàn)的公司在被公安部掛牌督辦查處前，在全國(guó)發(fā)展從事非法期貨交易，公安機(jī)關(guān)偵結(jié)的非法成交額達(dá)6003億多元。”相關(guān)辦案人員介紹。

　　事實(shí)上，早在2011年，中國(guó)人民銀行等五部委下發(fā)的通知已經(jīng)明確，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開(kāi)展黃金交易的交易所，任何地方、機(jī)構(gòu)或個(gè)人均不得另設(shè)立黃金交易所(交易中心)。“但實(shí)際情況中，毫不夸張地說(shuō)，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的貴金屬投資中，非法市場(chǎng)的數(shù)量比合法市場(chǎng)還要多，而且多得多。”上海一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

　　傳銷式推廣雇年輕女性推銷“金融夢(mèng)”

　　據(jù)了解，一些所謂的“交易所”發(fā)展的代理遍布全國(guó)，在這些代理中，很多“老師”“顧問(wèn)”，都是20出頭的年輕人，往往是“外形條件不錯(cuò)的年輕女性”。沒(méi)有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的他們穿上西裝革履，被要求向客戶推銷“金融夢(mèng)”。

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定，境內(nèi)從事黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。但例如天津貴金屬交易所、“東北亞交易所”等地方性交易市場(chǎng)，都曾經(jīng)或仍在經(jīng)營(yíng)黃金等“類期貨”交易。

　　其中，一些處于模糊地帶的“交易所”發(fā)展的代理遍布全國(guó)，他們普遍采取“軟件商服務(wù)＋傳銷式推廣”的手法開(kāi)路，靠電話銷售乃至騷擾電話發(fā)展客戶。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查了解到，維財(cái)金平臺(tái)自身就主要負(fù)責(zé)發(fā)展省級(jí)代理商，約定以交易手續(xù)費(fèi)的30%盈利。

　　而所謂的“交易所”發(fā)展省級(jí)代理，省級(jí)代理發(fā)展一批市級(jí)代理，市級(jí)代理再發(fā)展一大批縣區(qū)級(jí)經(jīng)銷店加盟，對(duì)外號(hào)稱“實(shí)體經(jīng)營(yíng)”。

　　福建省證監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，僅僅在福建省，自2011年4月以來(lái)，“維財(cái)金”就發(fā)展了8家市級(jí)、17家縣級(jí)、92家普通會(huì)員單位，每家收取3萬(wàn)至10萬(wàn)元不等加盟費(fèi)，被認(rèn)定為“非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額特別巨大”。

　　長(zhǎng)三角一位曾經(jīng)從事“地下炒倫敦金”的投資者說(shuō)，在這些代理中，很多所謂“老師”“顧問(wèn)”，都是20出頭的年輕人，往往是“外形條件不錯(cuò)的年輕女性”。代理非法炒金的機(jī)構(gòu)也位于城市繁華地段，門店模仿銀行、券商等裝修，還設(shè)有開(kāi)戶叫號(hào)機(jī)等——在這些裝修精致的門店內(nèi)，沒(méi)有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的年輕人穿上西裝革履，被要求向客戶推銷“金融夢(mèng)”。

　　然而，僅僅在福建省，監(jiān)管部門通過(guò)深挖“維財(cái)金”全案，連帶破獲非法經(jīng)營(yíng)案40起，搗毀經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)40個(gè)，抓獲涉案人員135名，依法刑事拘留、逮捕或取保候?qū)彿缸锵右扇?9名，查封涉案銀行賬戶25個(gè)，一些自稱并不了解金融法律知識(shí)的個(gè)人代理也“無(wú)意中”踏上了違法違規(guī)之路。

　　“部分貴金屬交易平臺(tái)利用從業(yè)人員和投資者對(duì)期貨合約交易知識(shí)的不熟悉，甚至利用中國(guó)老百姓黃金保值的傳統(tǒng)觀念，最大限度地賺取傭金。”上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰說(shuō)。

　　軟件商“技術(shù)支持”不足千元就能開(kāi)交易所

　　《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者還了解到，除了發(fā)展龐大的代理網(wǎng)絡(luò)，非法炒金能夠迅速蔓延，還少不了“技術(shù)手段”的支持。一些軟件公司專門負(fù)責(zé)向炒金公司、交易平臺(tái)提供租用服務(wù)器、設(shè)計(jì)交易軟件、監(jiān)控盤面交易的“一條龍服務(wù)”，租金最低的不到千元/月。

　　“從國(guó)際慣例來(lái)看，在交易所或者說(shuō)電子化交易平臺(tái)的規(guī)則設(shè)計(jì)中，交易系統(tǒng)、交易軟件的穩(wěn)定性普遍受到重視。這方面的技術(shù)投入一般企業(yè)承受不了。”天津某產(chǎn)權(quán)交易所交易部門負(fù)責(zé)人說(shuō)，以目前的股票市場(chǎng)為例，交易所只負(fù)責(zé)規(guī)則設(shè)計(jì)，商業(yè)銀行和券商托管賬戶資金，結(jié)算公司負(fù)責(zé)結(jié)算。“目的就是分散成本和風(fēng)險(xiǎn)。”

　　然而，《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，在龐大的地下炒金網(wǎng)絡(luò)背后，也活躍著不少軟件技術(shù)公司，他們?yōu)槌唇稹昂谄脚_(tái)”的違法經(jīng)營(yíng)有效降低了“技術(shù)成本”。在福建省三明市法院的判決書中，上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司員工證人姚某證言，“維財(cái)金”向其公司購(gòu)買大宗商品交易系統(tǒng)軟件，并證實(shí)該軟件具有期貨交易軟件的標(biāo)準(zhǔn)合約、保證金制度、當(dāng)日無(wú)負(fù)債制度等特點(diǎn)。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少期貨軟件商自稱“中立平臺(tái)”，實(shí)質(zhì)上卻在地下炒金活動(dòng)中扮演了重要角色。據(jù)知情人士介紹，目前國(guó)內(nèi)地下炒貴金屬普遍采用國(guó)外MetaQuotes公司的“MT4”軟件系統(tǒng)，盡管向投資者宣稱“軟件成熟，不存在貓膩”，但由于這些交易軟件代碼早已開(kāi)源，不乏國(guó)內(nèi)軟件公司為炒金平臺(tái)定制、修改，其中往往有大量被稱為“滑點(diǎn)”的后臺(tái)操縱設(shè)定。

　　不僅如此，近年來(lái)，還有軟件公司專門負(fù)責(zé)向炒金公司、交易平臺(tái)提供租用服務(wù)器、設(shè)計(jì)交易軟件、監(jiān)控盤面交易的“一條龍服務(wù)”，租金最低的不到千元／月。“全國(guó)合法的期貨和大宗交易所就那么幾家，怎么可能不知道是違法的？”上海徐匯區(qū)一家金融軟件公司負(fù)責(zé)人透露，這類接“黑活”的軟件企業(yè)多分布在珠三角、長(zhǎng)三角地區(qū)。

　　然而，即使是炒金平臺(tái)事發(fā)被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)或非法集資，一些軟件公司卻自稱是“中立平臺(tái)”未受到處罰。業(yè)內(nèi)人士表示，這種現(xiàn)象亟待引起人民銀行分支行、證券期貨監(jiān)管部門的重視。

　　“事實(shí)上，一些作案手法都不是維財(cái)金自己的‘獨(dú)創(chuàng)’，而是多年來(lái)的市場(chǎng)亂象。”國(guó)內(nèi)黃金專家劉山恩認(rèn)為，上述黃金電子化交易的最大問(wèn)題在于背后并沒(méi)有“實(shí)金”，只是為了投資，交易者不想交割，交易平臺(tái)也沒(méi)有能力交割，投資者其實(shí)就是花大錢玩“虛擬盤”。

　　監(jiān)管不力“金融監(jiān)管并未落實(shí)零容忍”

　　據(jù)了解，按五部委《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺(tái)管理的通知》及國(guó)務(wù)院相關(guān)規(guī)定，目前多數(shù)地方交易平臺(tái)自稱“交易所”是不被容許的，也是不能開(kāi)設(shè)的。但一些業(yè)內(nèi)人士透露，“金融監(jiān)管并未落實(shí)零容忍。”

　　例如，非法炒金公司往往對(duì)外稱“有限公司”，對(duì)內(nèi)部和已投資客戶仍自稱“交易所”。又如，一家名為“廣東匯金貴金屬交易所”的炒金公司，被查處前自稱“經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，廣東省政府發(fā)文組建，實(shí)行自律性管理法人的公司制交易所”。但記者向主管部門核實(shí)得知，這實(shí)際上是一家注冊(cè)資本僅150萬(wàn)元的私人投資公司，沒(méi)有任何金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。

　　相關(guān)辦案人員介紹，湖南維財(cái)貴金屬“交易所”對(duì)外宣傳，其曾提供的“黃金電子交易”是經(jīng)湖南省政府批準(zhǔn)，交易資金是工商銀行第三方托管。但警方通過(guò)公安、證監(jiān)部門了解到，其所聲稱的“湖南省政府批準(zhǔn)”、“國(guó)家工商局備案”純屬子虛烏有，“資金由工商銀行第三方托管”也僅僅是與工商銀行建立銀商轉(zhuǎn)賬關(guān)系，并未有任何交易托管關(guān)系。

　　部分自稱投資“維財(cái)金”的受害者表示，截至目前，與案件相關(guān)的投資者民事索賠仍在進(jìn)行。“受害者中有的是虧光了一輩子積蓄，有的是養(yǎng)老錢，有的是看病的錢，有的是借貸來(lái)的錢。因被詐騙有家不能歸，妻離子散的不在少數(shù)。”福建一位非法炒金投資者說(shuō)。

　　許峰等法律人士認(rèn)為，從一系列案例來(lái)看，“地下炒金”多年來(lái)在我國(guó)蔓延，從最初從港澳臺(tái)地區(qū)的違規(guī)“倫敦金”“香港金”傳入，到國(guó)內(nèi)各路炒金公司涌現(xiàn)，背后是金融消費(fèi)者知識(shí)長(zhǎng)期低下、權(quán)益保護(hù)遲滯的現(xiàn)象。

　　“清理整頓交易場(chǎng)所多年后，關(guān)于貴金屬投資的投訴依然居高不下，客觀上表明規(guī)范需要常態(tài)化。”東南沿海某省證監(jiān)部門一位負(fù)責(zé)人建議，隨著機(jī)構(gòu)改革提速，清理整頓交易場(chǎng)所亟待明確監(jiān)管原則，“特別是實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)金融期貨業(yè)務(wù)的電子化交易平臺(tái)仍在‘粗放發(fā)展’。”

　　有專家表示，事實(shí)上，在我國(guó)港澳臺(tái)地區(qū)，以“地下炒金”為幌子的欺詐投資，就曾落得“老鼠過(guò)街人人喊打”的局面，投資者不可輕信種種高保證金貴金屬交易、境外貴金屬交易公司。

　　復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授張宗新建議，對(duì)造成嚴(yán)重社會(huì)危害的非法炒金公司，還可追究欺詐交易軟件商、托管銀行乃至其廣告宣傳平臺(tái)的連帶責(zé)任。

　　“特別是一些地方政府需要看到，很多所謂的貴金屬交易所是資不抵債經(jīng)營(yíng)，不以交割為目的，以金融政績(jī)、服務(wù)招商的幌子忽悠地方開(kāi)設(shè)，但其實(shí)違背了國(guó)家發(fā)展現(xiàn)貨交易的本意，還存在極大的社會(huì)隱患。”中國(guó)人民銀行旗下一家合法黃金交易機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人說(shuō)。