據(jù)報(bào)告統(tǒng)計(jì)，私人銀行客戶的財(cái)富來(lái)源正在從“以創(chuàng)辦公司獲利為主”，轉(zhuǎn)向“投資金融市場(chǎng)獲利”。調(diào)研結(jié)果顯示，47%受訪客戶的主要財(cái)富來(lái)自于辦理實(shí)業(yè)公司，在目前的高凈值客戶格局中，企業(yè)主仍舊占據(jù)較主流的地位，而25%的受訪客戶的主要財(cái)富來(lái)自于金融市場(chǎng)(見(jiàn)圖2)。據(jù)波士頓咨詢2012年發(fā)布的《2012年中國(guó)財(cái)富報(bào)告》中指出，當(dāng)年，58%的私人銀行客戶主要財(cái)富來(lái)自于實(shí)業(yè)公司，而投資金融市場(chǎng)的比例僅為11%。

　　可以看出，通過(guò)“辦實(shí)業(yè)”掙錢的高凈值客戶相比2012年減少11%，而通過(guò)“金融投資”掙錢的高凈值客戶相比2012年增加了14%。這意味著，目前，私人銀行客戶的財(cái)富來(lái)源仍然主要來(lái)自于創(chuàng)辦實(shí)業(yè)公司，但通過(guò)金融投資來(lái)獲取財(cái)富的人的比重正在不斷增加。

　　“究其原因，這樣的變化主要源自二級(jí)市場(chǎng)特別是股票市場(chǎng)從去年開(kāi)始至今年年中的一路走熱，吸引了較多投資人并創(chuàng)造了相當(dāng)?shù)氖找妗！焙未笥卤硎尽?/p>

　　何大勇分析稱，私人銀行客戶的投資領(lǐng)域由儲(chǔ)蓄、固定收益類產(chǎn)品(含有類固收類的信托產(chǎn)品)及房地產(chǎn)投資，逐漸向二級(jí)市場(chǎng)、現(xiàn)金管理類、信托、PE/VC等多元領(lǐng)域拓展；相較于2012年的客戶調(diào)研結(jié)果，在客戶持有的投資資產(chǎn)類別中，股票從第6位一躍成為最受客戶關(guān)注的投資產(chǎn)品。

　　調(diào)研結(jié)果顯示，平均每位受訪者覆蓋近4個(gè)不同的投資領(lǐng)域；約65%受訪客戶投資于股票市場(chǎng)，約61%和56%的受訪客戶分別投資于現(xiàn)金管理類和固定收益類產(chǎn)品。除此之外，42%的受訪客戶投資于信托產(chǎn)品，也主要由于其“剛性兌付”的特性，可滿足客戶實(shí)現(xiàn)保值和穩(wěn)定增值的需求。

　　同時(shí)，可投資資產(chǎn)大于3000萬(wàn)的高凈值客戶將股票、信托和房地產(chǎn)作為最主要的投資手段，對(duì)于現(xiàn)金管理類和固定收益類產(chǎn)品的熱度較其他客戶而言更少一些，主要是因?yàn)楦邇糁悼蛻粼谪?cái)富積累有相當(dāng)量的前提下，愿意積極尋求其他風(fēng)險(xiǎn)與收益率稍高的替代產(chǎn)品

　　調(diào)研結(jié)果顯示，68%的受訪客戶愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，較2012年的客戶調(diào)研結(jié)果有大幅增長(zhǎng)；另有14%的客戶風(fēng)險(xiǎn)容忍度較強(qiáng)，愿意承受較大風(fēng)險(xiǎn)，也接受“高回報(bào)意味著可能要承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)”的想法。受訪客戶中，47%和40%的客戶分別配置了中等和高等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；相較于可投資資產(chǎn)在600萬(wàn)~3000萬(wàn)之間的客戶，可投資資產(chǎn)大于3000萬(wàn)元的高凈值客戶在中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的配置上更為激進(jìn)，持有30%及以上比例中等和高等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶占比分別為41%和48%。

　　何大勇稱，展望高凈值人群下一年的投資規(guī)劃，股票仍是未來(lái)最受關(guān)注的熱點(diǎn)投資方向，信托、固收和現(xiàn)金管理類等領(lǐng)域的關(guān)注度將持續(xù)，私募類基金將會(huì)成為近期新興熱點(diǎn)。

　　報(bào)告顯示，擁有家室的高凈值客戶占比較高，84%的受訪客戶已婚且育有子女，10%已婚未有子女，財(cái)富傳承因而成為客戶較為關(guān)注的一大領(lǐng)域。

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