"金融互助社區(qū)"涉嫌傳銷 月賺30%利息發(fā)展下線獎(jiǎng)10%

　　近日，部分互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)打著“金融互助社區(qū)”“金融互助平臺(tái)”“金融互助理財(cái)”“金融互助投資”等旗號(hào)，以“月收益30%，年收益23倍，即1萬元1年后變成23萬元”來吸引投資。“其運(yùn)營模式已具備非法集資、傳銷的特征。”成都市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提醒投資者，此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨巨大損失。

　　投資陷阱：月賺30%利息 發(fā)展下線再獎(jiǎng)10%

　　近日，市民劉女士身邊有不少朋友推薦她加入一個(gè)名為“MMM”的“金融互助社區(qū)”。該社區(qū)打出“月入十萬不是夢(mèng)”“60元即可做投資”“推薦加入再獎(jiǎng)10%”等廣告，投資額最低60元，最高60000元，每月可賺30%的利息。該社區(qū)還設(shè)有10%的“推薦獎(jiǎng)”。

　　按照該平臺(tái)給出的利息計(jì)算，假設(shè)投資者上月投入30000元，下個(gè)月可收獲高達(dá)9000元的利息。若其發(fā)展下線，下線投入3000元，上線則可額外獲得300元獎(jiǎng)勵(lì)。

　　“該組織構(gòu)架及運(yùn)作方式既符合《禁止傳銷條例》及《刑法》對(duì)傳銷行為的界定，也符合《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及《刑法》對(duì)非法吸收公眾存款行為的表述。”四川法邦律師事務(wù)所李百蓮律師表示，該組織涉嫌傳銷與非法吸收公眾存款兩項(xiàng)經(jīng)濟(jì)犯罪行為。

　　“據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，國內(nèi)已發(fā)現(xiàn)‘MMM’相關(guān)推廣社區(qū)35個(gè)，54個(gè)推廣網(wǎng)站(其中25個(gè)已關(guān)閉)，197個(gè)推廣微信公眾號(hào)和大量微信交流群等。”市處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。工信部網(wǎng)站備案數(shù)據(jù)顯示，“MMM金融互助平臺(tái)”中國主網(wǎng)站未在工信部完成備案注冊(cè)，屬于非法網(wǎng)站。此外，打著“金融互助平臺(tái)”旗號(hào)的數(shù)十個(gè)自稱“唯一正規(guī)官網(wǎng)”的中文網(wǎng)站，經(jīng)核實(shí)均未履行備案手續(xù)。“MMM金融互助平臺(tái)”也沒有互聯(lián)網(wǎng)基金銷售和私募基金發(fā)售等資格牌照。

　　銀監(jiān)會(huì)預(yù)警：違背價(jià)值規(guī)律 別被高利誘惑

　　據(jù)了解，“金融互助社區(qū)”的特點(diǎn)主要是依托互聯(lián)網(wǎng)、打著“境外名人”的旗號(hào)，建立所謂“公平、公正、互惠、誠實(shí)的人助人金融平臺(tái)”，讓公眾通過資助別人，從而得到更多人的幫助，并聲稱“經(jīng)過市場(chǎng)檢驗(yàn)，已在多國成熟運(yùn)作多年，擁有全球數(shù)億會(huì)員”等等。“該平臺(tái)往往由境外人員操控，資金通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或第三方支付平臺(tái)支付，隱蔽性極強(qiáng)。”

　　去年11月，銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合工信部、央行、工商總局首次發(fā)布《以“金融互助”名義投資獲取高額收益風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》。《提示》強(qiáng)調(diào)，“金融互助社區(qū)”及類似主體不具備合法資質(zhì)，運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征。此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者面臨嚴(yán)重?fù)p失。

　　“投資者應(yīng)看清目前價(jià)值規(guī)律，不被高利誘惑。”市處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前，無論銀行理財(cái)產(chǎn)品還是P2P理財(cái)?shù)钠骄昊找媛识冀抵?%-5%，像月息30%這種超高利率，根本違背了社會(huì)價(jià)值規(guī)律，難以實(shí)現(xiàn)。“此類模式完全沒有項(xiàng)目，‘提供幫助者’和‘尋求幫助者’也非借貸關(guān)系，它依靠不斷發(fā)展下線來賺錢，簡(jiǎn)言之就是‘借新還舊’，用新投資人的錢，向老參與者支付利息和短期回報(bào)。一旦新加入的投資者減少或停止，這種商業(yè)模式就會(huì)崩潰。”

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