“三農資本”非法吸儲20.8億人 20多人同堂受審

　　中安在線訊據安徽商報報道，上線不到一年，他們通過“三農資本”P2P網貸平臺向社會公眾非法吸收存款20多億，導致近2萬人血本無歸。昨日，市民廣泛關注的“三農資本”非法吸收公眾存款案在合肥包河區法院開庭審理。20多名被告人同堂受審。

　　承諾保證投資人100%安全

　　據檢方指控，2014年4月30日，陳某注冊成立安徽金實資產管理有限公司(下稱“金實公司”)。同年12月，陳某、范某某以金實公司名義籌建“三農資本”平臺，通過該平臺經營P2P網貸業務，為其二人名下或實際控制的企業融資。

　　2015年1月15日，“三農資本”P2P網貸平臺正式上線，通過網絡、發傳單、打電話、熟人介紹等途徑聯系客戶，對外宣傳平臺獲得安徽太平洋產業投資基金管理有限公司(陳某控制公司、無實際經營)戰略風投，由上海某數據服務有限公司實行第三方資金托管。

　　該平臺還宣稱以風險保障金實時墊付，預期年化收益率在9%至19.9%，承諾保證投資人本息100%安全。陳某以其和范某某實際控制的企業、近親屬、朋友、公司員工作為借款人在“三農資本”平臺發布虛假標的進行融資。

　　讓近兩萬人血本無歸

　　2015年5月，為擴大融資規模，范某某、陳某決定在“三農資本”經營A2P(互聯網金融＋融資租賃)，二人先后通過代辦公司成立了兩家融資租賃公司，并分別實際控制該兩家公司，通過上述兩家融資租賃公司與其二人實際控制的多家公司簽訂虛假融資租賃合同，在“三農資本”平臺上以債權轉讓的形式發標。

　　投資人了解平臺上項目后，可由金實公司組織到上述借款公司實地考察，有投資意向即在平臺上注冊、開戶，并關聯個人賬戶，投資款轉入個人賬戶，再根據個人意愿進行購標完成投資。金實公司將融資資金轉入陳某、范某某控制公司有關的銀行卡和賬戶中，所以資金由陳某決定支配。 2015年9月起，陳某先后在江蘇、廣東等全國十六個省市開設了近百家分支機構，利用數千名業務員發展線下融資業務。

　　檢方查明，安徽金實公司“三農資本”平臺自2015年1月上線至2015年12月被查封，陳某等人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，采用借新還舊方式，非法吸收公眾資金總人數66343人，累計20.8億余元，已償付投資人本息14.6億余元。至案發，集資款未兌付被害人共19838人，共計6.3億余元。

　　檢方認為，陳某、范某某未經金融主管部門批準，非法吸收公眾存款20.8億余元；項某某等20人明知陳某、范某某進行非法活動，積極參與、協助，任職主要部門領導職務，嚴重擾亂了國家金融秩序，均應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。

　　記者張劍

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