操縱賭博實施詐騙 產業化操作“洗白”資金

　　網絡賭博“花式”設局：藏匿境外 專坑國人

　　原以為是“境外正規賭博網站”，能大撈一把，沒想到卻“著了道”。山西大同警方近期偵破一起境外網絡賭博案，該網站提供以福利彩票實時數據為輸贏參考的各類賭博項目，其代理遍布國內16個省份，三個月內賬戶入賬3.8億元。警方調查后發現，這是一個把窩點設在境外、專門針對境內人員實施犯罪的詐騙團伙。

　　《經濟參考報》記者調研發現，目前網絡賭博、電信詐騙、淫穢色情等境外互聯網犯罪，看似差別很大、花樣不同，但本質上作案模式類似。他們藏在國外，依靠上下游的犯罪鏈條，設計各種“花樣”專坑國人。這類犯罪行為門檻低但危害大、蔓延快，存在“抓不到人，查不清錢，難以固定證據”的打擊難題。

　　“明明押的‘大’，開獎變成‘小’”

　　據一些參與者講述，自己是被網友或熟人介紹到境外賭博網站參賭，網站的賭博項目以福利彩票實時數據為輸贏參考，賠率高且玩法多樣。

　　2017年底，50歲的山西大同市民高某英被“網友”楊某介紹了一個名為印象彩票的境外賭博網站，楊某告訴高某英，這家網站是設在境外的正規賭博網站，以彩票實時數據為輸贏參考依據，賠率更高且玩法更多，安全靠譜。

　　追求刺激的高某英注冊了賬戶開始嘗試，很快贏了1萬元，但從2017年冬天到2018年夏天短短半年間，高某英輸掉了20多萬元。“到后面，明明押的‘大’，到開獎時眼睜睜地看著變成了‘小’。”

　　警方查證，印象彩票網站通過網絡在線接收客戶注冊，對網站的各類賭博項目，如北京賽車、北京時時彩、重慶時時彩、極速時時彩等進行下注，按照客戶輸贏結果進行兌付，客戶輸了的錢就是網站的盈利。

　　高某英參與的賭博項目就是北京賽車，印象彩票網站接入福利彩票中北京賽車的實時數據，在網站下注后網頁上會播放北京賽車的實時畫面，比賽結束后開獎。玩法有“大”“小”“單”“雙”“龍虎”等，“小”就是比賽第一名的賽車在1到5號中產生，“雙”就是比賽第一名的賽車在編號為雙號的賽車中產生，押對即贏。此外，這些項目還分不同的盤口，各個盤口賠率不一樣，但是這些賠率都比正規售賣的福利彩票賠率要高，網站就以賠率高且玩法多樣來吸引參賭人員。

　　大同市某煤礦臨時工楊某從2016年開始，成為該賭博網站的“常客”，陸續輸掉了幾十萬元。

　　2018年2月，大同市公安局網安支隊研判出楊某等人的犯罪行為，經專案組深入研判調查，發現該賭博網站的各級代理涉及多地，涉案人員300多人。通過偵查，警方發現該賭博網站上的公司賬戶流水在三個月內入賬近3.8億元。

　　警方隨后在福建省泉州市、浙江省杭州市、內蒙古自治區巴彥淖爾市等地成功抓獲七名犯罪嫌疑人，凍結資金300多萬元，目前，這些犯罪嫌疑人已經被大同市人民檢察院批捕，案件在進一步審理中。

　　層層套路 “花式”設局

　　警方剝繭抽絲后發現，表面上看似是境外正規賭博網站的公司，實際上是一個由國內人員在境外架設服務器，專門針對境內人員進行詐騙的電信詐騙團伙，并且有專門的“套路”。

　　這一電信詐騙團伙首先用虛假身份在國外建立據點、網站。犯罪嫌疑人購買假身份信息“四套件”——身份證號、銀行卡、銀行U盾和手機卡等，用這些虛假身份在國外建立“據點”，架設服務器。

　　警方掌握，印象彩票網站公司地址為菲律賓馬尼拉，主要犯罪嫌疑人僅有12名，均為國內人員。包括一名主要犯罪嫌疑人和技術人員、服務人員及財務人員組成的三個小組，三個組分別負責網站服務器搭建與維護、客服推廣和賬務結算等工作。

　　將服務器架設好、接入正規福利彩票的實時數據后，該團伙便開始打著國內福利彩票的“幌子”，以高額回報為誘餌在國內發展代理和參賭人員。警方查證，印象彩票賭博網站的各級代理涉及河北、山西、浙江等16個省份、65個地市。

　　楊某輸了幾十萬元之后，在個人賭博的同時，于2017年1月注冊了代理賬號，開始以發展下線代理或下線參賭客戶的方式掙傭金。下線代理或下線參賭客戶在網站下注成功后，楊某可得到賭資的5%到10%作為傭金“反水”。楊某通過在QQ群里發布廣告等，發展了包括高某英在內的九名下線參賭人員和一名下級代理，他們在印象彩票網站查證的參賭資金有130多萬元。

　　專案組曾去北京、重慶等地調查發現，印象彩票網站上所謂的各類“彩票”只是為招攬賭客、掩飾賭博行為而設置的“幌子”。由中國福利彩票發行管理中心發行和組織銷售的北京賽車，只由北京市福利彩票銷售機構在所轄區域內銷售，利用互聯網銷售彩票的行為也是被明令禁止的。自2015年起，財政部等部門多次發布公告，禁止互聯網銷售彩票的行為。2018年8月，財政部等12個部門聯合發布公告，再次明確，堅決禁止擅自利用互聯網銷售彩票行為，嚴厲打擊以彩票名義開展的網絡私彩、網絡賭博等任何形式的違法違規經營活動。

　　不僅如此，該團伙還在后臺做手腳，操縱賭博結果。“參賭人員開始嘗試時，一般會先贏一點作為‘甜頭’，等到上鉤之后，犯罪團伙就在后臺通過人為操作或者算法，直接更改下注結果等，進行詐騙。”大同市公安局網安支隊民警許富利說，網站還會設置一些規則，給一些優惠“反水”等小恩小惠，使賭客難以輕易退出。賭客上癮之后，投注越來越大，越輸越急眼越想回本，從而越陷越深。

　　而代理人員楊某也并未足額拿到傭金，印象彩票網站象征性地以“分”的形式“反水”到楊某的代理賬戶幾萬元后就沒了下文。“一些賭博網站中其他巧立名目的賭博項目，莊家贏錢更容易，他們自己通過大數據計算就能干預結果，哪個買的人少開哪個，莊家永遠不會輸。”專案民警說。

　　大同市公安局網安支隊支隊長陳軍說，實際上，網絡賭博與電信詐騙、淫穢色情等境外互聯網犯罪本質上并沒有區別，只是在中間環節的騙人手法上有不同“花樣”。

　　門檻不高 蔓延極快

　　警方表示，這種看似“很邪乎”的境外互聯網犯罪，其實犯罪門檻并不高，但是發展蔓延卻極快。一些犯罪嫌疑人藏在國外，花錢雇傭幾個技術人員或者技術公司，就能完成網站搭建，通過線上線下宣傳后，便開始大肆牟利。

　　被抓的犯罪嫌疑人高某德是印象彩票網站的一名低等級財務人員。2016年4月高某德被其舅舅“帶上道”，在印象彩票網站招聘客服處進行在線咨詢后辦理了護照。2016年8月高某德乘坐飛機抵達位于馬尼拉的印象彩票網站后，公司管理人員分配其從事網站在線客服工作，月工資5000元，2017年8月至2018年7月期間，高某德被分配負責3萬元以下的出款工作。此外，高某德又聯系其中專同學辦理銀行卡，為該網站辦理資金轉移1635萬元。

　　高某德在該網站工作期間共計收入30余萬元，不滿足為別人“打工掙錢”的高某德決心“創業另干”。2018年6月，高某德伙同廖某德、林某耀等五人，共同出資45萬元，聯系了一家名叫星家坡雙贏制作的團伙搭建網站，成立了一個類似印象彩票網站的賭博網站，起名為“恒發彩票”。但高某德在2018年8月就落網了，落網時年僅17歲，恒發彩票網站服務器也被警方扣押。

　　江蘇淮安警方近期破獲的一起跨國賭博案中，犯罪嫌疑人也基本采用類似的犯罪模式。主犯余某等三人在老撾萬象租賃一間民房作為辦公地點，架設賭博網站，并招攬胡某等17人從事網站運營、資金流轉及費用結算。他們架設了五個賭博網站，開設棋牌類、博彩類及真人視頻類數十種賭博游戲，通過大量使用他人的信用卡及第三方支付平臺，對玩家的投注資金進行接收流轉，從中牟取暴利。該案涉案資金5億元。

　　江蘇破獲的另一起特大跨國網絡賭博案中，犯罪嫌疑人在菲律賓架設網絡賭博網站平臺，在互聯網線上線下吸引賭客投注“分分彩”“時時彩”等參與賭博，該賭博網站用戶數高達10多萬人，管理用戶84個，總代理27個，一級代理5300個。

　　一些境外淫穢色情類犯罪網站的基本犯罪模式也如出一轍。2017年8月以來，犯罪嫌疑人陳某伙同周某、郭某等人，通過在境外架設服務器，自行開發App接入淫穢色情直播源等方式招攬會員，傳播淫穢視頻非法牟利。至2018年8月該團伙被浙江嘉興警方打掉時，僅僅一年時間，這個盤踞境外、利用網絡傳播淫穢物品牟利的特大犯罪團伙，竟發展出代理1.6萬多人，會員達350多萬人，涉案資金2.5億元。

　　抓不到人 查不清錢

　　多位基層民警表示，網絡賭博、電信詐騙和淫穢色情等危害巨大的境外互聯網犯罪，在上下游均有成型的產業鏈條，他們面臨著共同的打擊難題。

　　當前，境外互聯網犯罪呈現鏈條式產業化操作，難以確定犯罪分子真實身份。民警告訴《經濟參考報》記者，網絡賭博、電信詐騙、淫穢色情等境外互聯網犯罪在上游已經形成了專門提供假身份信息的“四套件”服務產業。“目前在一些地方已經形成專門向貧困人員、拮據學生等購買‘四套件’信息，隨后以兩三千元的價格出售給別人的產業鏈。”民警說，印象彩票賭博網站12名主要作案人員使用均是這種“四套件”包裝過的虛假信息。

　　下游犯罪集團下設的各個團隊各自獨立，單線聯系。活躍的代理團隊呈金字塔式各自向下蔓延，發展下線，遍布全國各地，呈現無序狀態，這些下線代理和參賭人員卻對主要犯罪團伙情況一無所知。

　　福建省泉州警方近期摧毀的一個特大網絡賭博團伙，初查投注金額近18億元。犯罪嫌疑人董某某成立“賭博公司”，租用境外賭博服務器，聘請技術人員對賭博網站進行管理，采用“公司—大股東—股東—總代理—代理—會員”六個級別的金字塔結構，依托熟人關系層層發展下線，大肆接受下線投注，從中牟利。

　　躲在境外的主要犯罪分子即便被查實身份，也難以抓捕歸案。太原市公安局偵辦一起網絡賭博案時，循線追蹤到緬甸后發現，犯罪分子服務器建在當地某勢力范圍內，民警難以深入。“從技術上說，追蹤沒有問題，但有時人帶不回來。”專案民警說。

　　犯罪分子的資金流向難以查清并固定住證據，也是警方面臨的一個難題。據警方分析，境外互聯網犯罪資金“出口”呈現產業化操作，有專門的資金流通、“洗白”渠道。

　　大同市公安局網安支隊案件大隊大隊長王志華介紹說，一些第三方金融公司、支付平臺成為互聯網犯罪的下游“出口”，印象彩票賭博網站大部分資金結算由第三方支付平臺完成。

　　“境外賭博網站域名經常更換，他們辦理使用的大量銀行賬戶也經常更換，大量資金通過第三方支付平臺迅速周轉，很快分流到各地的賬戶，不知所蹤。”一些民警懷疑，甚至在“提現”環節也形成了專門的產業鏈條，有專門的“取錢公司”代理提現業務，掙取傭金。

　　“網絡第三方支付平臺結算額度較大，輕輕一點，很快走了，但是流水反饋起來就慢了。”許富利說，公安部門完成手續、查到流水一般需要15天，但印象彩票網站匿名卡10天一換，“永遠不趕趟”。

　　此外，民警表示，這些犯罪團伙將服務器設在境外，難以固定證據。在境內可以查封、調取，電子證據固定下來本來就很難，在境外難度更大。

　　亟須全鏈條打擊

　　近年隨著公安打擊力度加大，服務器租賃管理逐漸正規，原本在國內的互聯網犯罪分子將網站服務器、人員等“據點”轉移到非洲、東南亞等地，在當地繳納稅收等“保護費”之后，就成了“合法產業”。

　　民警在福建將一名印象彩票網站犯罪分子抓獲時，該犯罪分子竟說，抓住也沒用，他們在菲律賓開設賭博網站是“合法產業”，受當地保護。

　　實際上，境外一些國家雖然允許經營博彩業，但條件嚴格，只要賭博機構未獲政府授權或發照即為非法賭博，并對所有形式的非法賭博重拳打擊。

　　山西華炬律師事務所律師任建榮說，我國嚴禁賭博，根據刑法屬地管轄原則，犯罪的行為或者結果有一項發生在中國境內的，就認為是在中國境內犯罪。境外賭博集團通過網絡賭博，引誘中國境內的參賭者網上賭博，實質是把賭場開設到了境內，犯罪行為地發生在境內，涉嫌構成開設賭場罪。

　　近年我國加大了與國外聯合打擊境外犯罪的力度，同時對境外犯罪和在逃人員持續展開追捕行動，一些犯罪分子紛紛落網。但基層民警同時表示，境外互聯網犯罪發案在各地基層，但基層辦案難度較大，建議各級各部門加大協調力度，進行全鏈條打擊，包括對倒賣身份信息的上游犯罪鏈條也要進行專項打擊。

　　此外，他們建議加大第三方支付平臺的行業監管力度，同時出臺新的司法解釋，彌補法律漏洞。按照法律規定，明知為犯罪分子提供資金服務，才構成違法犯罪，但“主觀認定”很難。多位民警建議出臺新的司法解釋，對明顯流水異常或資金數額巨大但卻無實際商品即可認定為“主觀犯罪”，將第三方支付平臺納入法律監管框架內，堵住互聯網犯罪的下游資金流通渠道。

　　民警同時提醒廣大群眾，網絡賭博、淫穢色情等利用人性弱點，極易使人沉迷，賭局除了莊家設局，欺騙參與者投注資金外，部分網站，還會使用釣魚鏈接進行偽裝，用戶點擊后，可能會造成手機中毒甚至有財產損失的風險。沉迷賭博不僅影響自己，還會影響到身邊的親友，廣大群眾勿存僥幸心理，遠離這些行為。（記者 孫亮全 胡靖國）

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