原標(biāo)題：我省首例“套路貸”案真相大白

　　一黑社會(huì)性質(zhì)組織18名罪犯獲刑

　　隨著以趙建灝為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪團(tuán)伙18名罪犯因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，搶劫罪，故意傷害罪，非法經(jīng)營(yíng)罪，尋釁滋事罪等12項(xiàng)罪行被依法公開(kāi)宣判，全省首例涉案金額高達(dá)2.47億元的“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪案就此真相大白。4月9日，有關(guān)部門(mén)介紹了相關(guān)案情。

　　利用“套路貸”非法斂財(cái)

　　2017年12月末至2018年1月末，海口市公安局瓊山分局龍昆南派出所接到多個(gè)受害人報(bào)案：瓊山區(qū)明光酒店2518房的鼎鑫車貸公司存在“套路貸”現(xiàn)象。警方高度重視，立即成立專案組展開(kāi)摸排調(diào)查。經(jīng)過(guò)近4個(gè)月的偵查，2018年5月22日，瓊山公安分局展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉以趙建灝為首的涉黑犯罪團(tuán)伙。

　　2016年初，趙建灝、李壇寶、林培龍經(jīng)商議在海口成立一家公司，利用“套路貸”模式非法斂財(cái)，并拉攏劉鴻斌加入。2016年6月，趙建灝、李壇寶、劉鴻斌、林培龍共同出資約100萬(wàn)元，成立海口伍洲信財(cái)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，劉鴻斌任法定代表人。趙建灝、李壇寶又拉攏蘇芳芳入股。2017年8月，林培龍因與李壇寶、劉鴻斌發(fā)生矛盾，遂退出伍洲公司。趙建灝決定公司的管理制度、重大決策、提供公司放貸所需要的大部分資金等，李壇寶負(fù)責(zé)公司全面經(jīng)營(yíng)管理，黃瑩受趙建灝指派管理公司財(cái)務(wù)。伍洲公司內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部，負(fù)責(zé)通過(guò)散發(fā)廣告、微信朋友圈等方式招攬有貸款需求的被害人和對(duì)前來(lái)貸款的被害人進(jìn)行資格審查及暴力催收等。

　　黑社會(huì)性質(zhì)組織形成

　　伍洲公司在沒(méi)有放貸資質(zhì)的情況下，采用簽訂單方不對(duì)等的空白借款合同或虛假借款協(xié)議、肆意認(rèn)定違約、“過(guò)橋”等“套路貸”方式，有組織地進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。該公司主要以放款快速、手續(xù)簡(jiǎn)單等優(yōu)惠條件為誘餌，誘騙被害人辦理相關(guān)貸款業(yè)務(wù)。被害人借款時(shí)公司會(huì)對(duì)被害人進(jìn)行“家訪”，以了解被害人資產(chǎn)狀況和家庭情況，誘騙被害人簽訂單方不對(duì)等的空白借款合同并給辦理車貸的被害人車輛安裝GPS。公司放款時(shí)，提前扣除首期利息及“家訪費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”、“保證金”等，使被害人實(shí)際得款明顯低于合同約定貸款數(shù)額。同時(shí)，利用被害人急需借款的心理，誘騙被害人簽訂單方空白的車輛過(guò)戶協(xié)議、房屋租賃合同等文件，蓄意制造違約陷阱，以被害人“車輛GPS信號(hào)消失”“二次抵押”“信用不好”等理由肆意認(rèn)定被害人違約。催收時(shí)，采用毆打、拘禁、挾持、威脅、體罰、滋擾等違法犯罪手段，向被害人及其親屬逼要非法債務(wù)，以達(dá)到非法侵占被害人財(cái)物的目的。2016年8月，被害人李自偉被非法拘禁案，標(biāo)志以趙建灝為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織初步形成。

　　2017年7月，為進(jìn)一步攫取非法利益，趙建灝、劉行汾、劉鴻斌、陳偉等人出資成立海南聚海鑫實(shí)業(yè)有限公司繼續(xù)從事“套路貸”。劉行汾指使謝施忠作為公司法定代表人，并安排其負(fù)責(zé)給被害人車輛安裝GPS及追蹤工作，為后續(xù)扣車、敲詐勒索提供幫助；趙建灝安排黃瑩管理公司財(cái)務(wù)。聚海鑫公司還糾集劉新山、武志偉、林洪彬等人伙同伍洲公司成員負(fù)責(zé)暴力催收。聚海鑫公司沿用“套路貸”經(jīng)營(yíng)模式，兩家公司人員相互協(xié)作，互相支持。2018年3月，為逃避司法機(jī)關(guān)打擊，趙建灝等人決定將公司名稱變更為海南金展泰商務(wù)信息咨詢有限公司，將法定代表人變更為陳偉，并將劉行汾股份轉(zhuǎn)讓給陳偉。

　　以貸養(yǎng)黑攫取經(jīng)濟(jì)利益

　　趙建灝等人設(shè)立伍洲公司、聚海鑫公司為“工具”公司，將“套路貸”與“地下執(zhí)法隊(duì)”相結(jié)合，采取毆打、拘禁、挾持、威脅、敲詐、滋擾、糾纏、濫施體罰、強(qiáng)行侵入民宅、強(qiáng)制執(zhí)行拖車等暴力手段催收債務(wù)，或受雇“出警”為他人催收?qǐng)?zhí)行債務(wù)，形成并逐漸鞏固非法的糾紛解決、強(qiáng)制執(zhí)行等“黑色”秩序。

　　該組織以開(kāi)設(shè)小額貸款公司為掩飾，以貸養(yǎng)黑，以黑護(hù)貸，利用“套路貸＋”“地下執(zhí)法隊(duì)”暴力催收和受雇為他人執(zhí)行賬款，有組織地多次實(shí)施非法拘禁、故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事等一系列違法犯罪活動(dòng)，攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，用于維系組織存續(xù)發(fā)展、豢養(yǎng)組織成員和繼續(xù)用于“套路貸”等違法犯罪活動(dòng)。僅伍洲公司在2016年8月31日至2018年3月31日期間，支出的運(yùn)營(yíng)成本費(fèi)用就高達(dá)13841078.16元，如為組織成員提供工資、房租等生活費(fèi)用、為受傷組織成員提供醫(yī)療費(fèi)、為組織成員提供娛樂(lè)消費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)作案工具等。

　　由于違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂、破壞被害人或被害人親屬的正常工作及生活，致使被害人或被害人親屬產(chǎn)生恐慌畏懼心理，即使合法利益遭受不法侵害，也不敢通過(guò)正當(dāng)途徑進(jìn)行舉報(bào)、控告。該組織在海口地區(qū)小額貸款行業(yè)中產(chǎn)生重大影響，甚至多家從事車貸業(yè)務(wù)的公司要借助其風(fēng)控部暴力催收。僅某保險(xiǎn)公司和某融資公司就雇傭伍洲公司幫助非法扣車70余輛。用于停放非法扣押車輛的海口市金貿(mào)停車場(chǎng)，僅在2017年4月10日至2018年5月18日期間，就先后停放過(guò)85輛被其非法扣押的車輛，違法犯罪行為不僅侵害被害人人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，還破壞社會(huì)管理秩序，侵害眾多法益，社會(huì)危害性大。

　　3月31日上午，市中級(jí)人民院對(duì)趙建灝等18人犯組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、搶劫罪、故意傷害罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、尋釁滋事罪等多項(xiàng)罪行一案進(jìn)行一審當(dāng)庭宣判，趙建灝被判處有期徒刑22年，其他17名被告人被判處3年至20年不等有期徒刑。

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