揭秘溫州跑路女老板吸金案內(nèi)幕：低息借款放高利貸

　　海口網(wǎng)10月29日消息 浙江省溫州市龍灣公安分局透露,警方已抓獲轟動一時(shí)的溫州“跑路”女老板鄭珠菊,并凍結(jié)其多處店面、商品房、樓層等固定資產(chǎn)。日前,鄭珠菊因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被龍灣警方執(zhí)行逮捕。

　　2011年8月28日,龍灣區(qū)多名受害者到溫州市公安局龍灣分局永中派出所報(bào)案,稱永中“百樂家電”老板鄭珠菊收受他們的承兌匯票后不支付,有詐騙行為,要求公安機(jī)關(guān)處理。

　　專案組經(jīng)過前期的秘密偵查,發(fā)現(xiàn)鄭珠菊已涉嫌非法倒賣承兌匯票,而其父親鄭某某則幫助鄭珠菊非法倒賣承兌匯票。8月29日,掌握相關(guān)的證據(jù)材料后,龍灣公安分局立即對犯罪嫌疑人鄭珠菊和其父親鄭某某批準(zhǔn)刑事拘留,并利用多種偵查手段對其展開網(wǎng)上追逃和抓捕,同時(shí)對相關(guān)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

　　9月9日下午,龍灣警方在溫州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)濱海園區(qū)抓獲犯罪嫌疑人鄭珠菊。9月13日,其父親鄭某某也向公安機(jī)關(guān)投案自首。在偵查過程中,專案組發(fā)現(xiàn)鄭珠菊收受的承兌匯票存在下線,立即進(jìn)行偵查,并抓獲兩名涉案犯罪嫌疑人,對他們采取了相應(yīng)的強(qiáng)制措施。

　　經(jīng)偵查,48歲的犯罪嫌疑人鄭珠菊,以經(jīng)營家電生意為借口,從事非法倒賣承兌匯票和低息向社會不特定人員借款放高利貸。截至10月24日,該案已涉及受害人達(dá)120人,涉案金額1.31億余元,其中兩筆金額最大債務(wù)為1400萬和1360萬元。

　　據(jù)了解,犯罪嫌疑人鄭珠菊文化程度雖不高,但其在龍灣永中經(jīng)營家電生意已有十余年,曾是“百樂家電”的法人代表,國內(nèi)某品牌電器在龍灣的總代理,還兼營其他品牌電器銷售,信用一直較好。同時(shí),她在溫州本地和麗水松陽等地?fù)碛卸嗵幍昝妗⑸唐贩亢蜆菍?當(dāng)?shù)睾芏嗳嗽敢鈱⒊袃秴R票和節(jié)余資金放在鄭珠菊處。

　　2009年以來,鄭珠菊發(fā)現(xiàn)收受、倒賣承兌匯票有利可圖,就用經(jīng)營電器商行作掩護(hù),以購買家電的名義非法向他人收受承兌匯票,并向別人承諾40天至45天不等的期限內(nèi)便可支付承兌匯票票面全部金額。2011年6月份以來,因資金鏈斷裂,空缺嚴(yán)重,鄭珠菊將收受的承兌匯票多數(shù)放到他人處進(jìn)行貼現(xiàn)。

　　所謂承兌匯票,是指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票,向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的,保證在指定日期(最長6個(gè)月)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

　　對企業(yè)和個(gè)人來說,收到銀行承兌匯票,就如同收到了現(xiàn)金。這種匯票沒到期前,可以背書轉(zhuǎn)讓,也可以向銀行申請貼現(xiàn)獲得資金,但要按照一定利率,扣除相應(yīng)的貼現(xiàn)利息。而給鄭珠菊使用承兌匯票既不用等時(shí)間到期,也不用收取手續(xù)費(fèi),就可以收回承兌匯票上的全部金額,很多債權(quán)人就是沖著這樣的目的將其承兌匯票放在鄭珠菊處貼現(xiàn)。經(jīng)查,到目前為止,該案共有76名債權(quán)人報(bào)案將7134萬余元承兌匯票存放在鄭珠菊處。

　　2010年,為了賺取更多的錢,鄭珠菊開始以購買房產(chǎn)和再擴(kuò)大家電經(jīng)營等名義低息向社會不特定人員借款,然后將借到的款和收受的承兌匯票一起用于放高利貸。

　　但2011年下半年以來,多名借款人因公司倒閉無力償還向鄭珠菊所借的1.2億元債務(wù),甚至半年未支付其利息,因此造成鄭珠菊資金鏈迅速斷裂,無奈之下,鄭珠菊選擇以跑路方式來躲避眾多上門要債的債主。

　　-案意點(diǎn)擊

　　警方表示,從事非法倒賣承兌匯票和放高利貸,就是一種未經(jīng)批準(zhǔn)的商業(yè)性質(zhì)的非法金融業(yè)務(wù)活動,不僅嚴(yán)重?cái)_亂和破壞了國家的金融秩序,同時(shí)也引起社會的不穩(wěn)定因素,能引發(fā)非法吸收公眾存款、故意傷害、非法拘禁、故意殺人等案事件的發(fā)生,已經(jīng)涉嫌違法犯罪。

　　警方在嚴(yán)厲打擊從事非法倒賣承兌匯票和放高利貸等違法犯罪行為的同時(shí),還呼吁廣大群眾增強(qiáng)民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)意識,切勿為貪小便宜將節(jié)余資金用于從事非法經(jīng)營和放高利貸,以此造成財(cái)產(chǎn)損失,甚至墜入違法犯罪深淵。

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