2017年1月6日，在英大財險山東濰坊中心支公司的一間“辦公室”里，有兩部被悄悄安裝在辦公桌臺面下的小型智能設備，因意外掉落而被發現。這兩部智能設備并不屬于這家公司的正常辦公設備，而是專門用于監聽這間“辦公室”的智能竊聽裝置。

　　誰在這間“辦公室”里辦公？又是什么人、出于什么目的，安裝了這兩部智能竊聽裝置？隨著山東保監局一份內部文件今日在網絡的“走紅”，一樁令市場人士跌破眼鏡的保險業“竊聽門”事件，浮出水面。

　　還原“竊聽門”事件

　　中國證券網從權威渠道證實了這份文件——《關于英大財險濰坊中心支公司嚴重妨礙監管檢查惡性事件情況的通報》。根據山東保監局的這份文件描述：2016年12月至2017年1月，山東保監局依法對英大財險山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險業務經營情況開展現場檢查。但在檢查過程中，英大財險濰坊中心支公司采取嚴重失當行為，干擾、妨礙、對抗監管檢查，性質極其嚴重，影響極為惡劣。

　　還原這起“竊聽門”事件：2017年1月6日，山東保監局派駐到英大財險濰坊中心支公司的檢查組發現，該公司在為其提供的檢查人員工作場所內，安裝了兩部智能竊聽裝置，用于竊聽檢查組調查談話及工作交流內容。

　　經山東保監局查實，該行為系該公司主持工作的副總經理魯文濤、綜合部臨時負責人韓濤、代理人楊長浩、財務輔助崗人員崔昭等人，蓄意串通、共謀，意欲竊取檢查組重要談話內容，以便進一步干擾、妨礙、對抗監管檢查的嚴重違法行為。

　　山東保監局表示，這一行為嚴重違反了《保險法》第一百七十條：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：……（二）拒絕或者妨礙依法監督檢查的……，性質極其惡劣，影響極壞。

　　令外界好奇的是，英大財險濰坊中心支公司為何會鋌而走險，出此下策，干擾、妨礙、對抗監管檢查？山東保監局在這份文件中披露，現場檢查同時發現，該公司存在設立大額賬外資金、代理業務手續費不真實、報銷虛假費用等違規問題。

　　針對上述問題，山東保監局表示，將依照相關法律法規嚴肅追究責任，從嚴從重處罰，并保留采取進一步監管措施的權利。“在依法治國、全面推進法治國家建設的偉大進程中，在全民學法、懂法、守法的現代社會里，作為一個國有金融企業的高管、員工，采用這樣嚴重失當的手段對抗監管檢查，其職業操守、公民道德、法律意識需要認真檢省！”

　　為此，山東保監局將上述文件下發抄送至駐山東各保險公司省級、市級分公司及各保險專業中介機構、各保險行業協會，予以通報，以儆效尤。“希望各保險機構認真組織好本通報精神的學習、傳達、貫徹，引以為戒，汲取教訓，舉一反三，切實增強遵法、守法意識，堅持依法合規經營，加強機構和人員管理，防止和杜絕發生類似嚴重違法行為。對于妨礙、干擾、對抗監管執法的，我局將嚴厲打擊，決不姑息。”

　　把緊高管人員這一“入口”

　　“竊聽門”事件雖是個案，但仍震驚保險圈。這是一起典型的違背專業人員職業道德、職業操守的行為。

　　剖析背后成因，一些保險從業人員素質低下是一方面，一些保險企業內部企業文化及保險核心價值體系建設嚴重缺失又是另一面。這對保險業現行任職資格管理也是另一種形式的考問：如何才能更有效地把緊和把好高管人員這一“入口”。

　　長期以來，一些職業經理人只是把保險企業作為一個實現個人抱負和價值的平臺，甚至是徇私謀利的后臺，而把為股東和投資者創造價值的初衷拋之腦后。還有一些職業經理人在保險企業內部宣揚成王敗寇的自然法則，督促員工惟保單數量、保費規模是圖，為此不惜違反市場規律、挑戰監管容忍底線。

　　目前，監管部門對保險公司高管人員任職資格管理實行嚴格的統一監管和事先核準，在一定程度上把緊了高管人員的“入口關”。但監管效能仍有待提高。由于高管人員任職資格核準范圍廣、涉及人員多，大量占用有限的監管資源。監管部門的工作量大，加上核查手段有限，許可時效要求嚴格等原因，僅能對擬任高管人員申請材料進行形式上的審核，而難以對高管人員信息真實性和適任性進行實質審查。

　　有接近監管部門的業內人士告訴記者，適時完善高管人員任職資格管理制度，已經排上了保監部門的議事日程。下一步可能會研究探索建立談話制度的可行性，加強對擬任高管人員適任性的考察；并且健全完善任職資格考試制度，規范不同類別崗位任職考試之間的銜接；同時，加強對保險公司聘任高管人員的事中事后監管，比如建立任前公示制度，要求保險公司將擬任高管人員的任職信息在一定范圍內進行公示，廣泛接受評議和監督。

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