海口檢察機關兩年多審查起訴電信網絡詐騙案31件

　　原標題：海口檢察機關兩年多審查起訴電信網絡詐騙案31件75人

　　2017年至今，海口市檢察機關批準逮捕電信網絡詐騙案21件39人，審查起訴電信網絡詐騙案31件75人，其中2017年批準逮捕10件22人，審查起訴15件33人；2018年批準逮捕9件15人，審查起訴13件39人；2019年至今批準逮捕2件2人，審查起訴3件3人。可見，電信網絡詐騙案件呈高發態勢，一些不法分子用廣撒網的方式，不斷尋找“獵物”，實施詐騙犯罪活動。

　　在辦理案件的過程中，檢察官發現，近年來，電信網絡詐騙案手段翻新迅速，從原本的借助撥打固定電話、手機到發送短信植入木馬鏈接等電信詐騙，又到電腦網頁提示界面、手機社交軟件等各類網絡詐騙。該類案件也從以分工協作、涉及面廣、隱蔽性強的方式，逐漸演變成互相傳授、多種劇本、高智慧型詐騙，給群眾財產安全造成了嚴重侵害。電信網絡詐騙都有哪些慣用套路呢?我們該如何加以識別呢?下面，海口市檢察院檢察官以辦理過的真實案例，為大家介紹電信網絡詐騙的慣用套路。

　　套路一：冒充銀聯商務人員 用POS機騙取款項

　　何某超、吳某為實施詐騙活動設立海口億能電子科技有限公司、宏翔電子科技有限公司，冒充銀聯商務或者平安銀行的工作人員向客戶推銷安裝POS機、發布招聘業務員信息，招聘洪某、高某等8名業務員，并對業務員進行面試、培訓。

　　吳某安排業務員到小商戶辦理POS機業務，收取辦理POS機戶主的銀行卡、身份證等材料以及POS機押金。業務員將收取到的資料和錢交給何某超，何某超將POS機戶主賬戶綁定為其冒用他人身份辦理的銀行賬戶，對POS機戶主賬戶進行實時監控，將收到的小額款項轉回戶主指定的銀行賬戶，大額款項非法占為己有。

　　業務員洪某自稱是中國銀聯商務工作人員“段輝”，聯系海口市秀英區某維修店安裝了一臺POS機。該店的POS機刷卡消費約2.4萬元，最終被何某超占為己有。2015年1月至4月期間，何某超、吳某通過上述方式先后騙取多人款項共計約60萬元。法院判決何某超、吳某犯詐騙罪，分別判處有期徒刑十二年、八年。

　　檢察官提示：在辦理具體金融事務時，要多方核實工作人員信息，提高警惕，避免掉入詐騙分子的圈套。

　　套路二：假冒網絡放貸人員 騙取貸款手續費

　　蘇某福、陳某某經預謀一起在云南省安寧市陳某某住處實施電信網絡詐騙，兩人先群發貸款信息，后通過QQ、微信與借款人取得聯系，假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責任公司”工作人員，以假冒的公司名義放貸及誘騙借款人與其簽訂貸款合同，再以放款需要為借口詐騙借款人多項貸款手續費。

　　蘇某福在QQ上對小鐘(化名)發布貸款詐騙信息，在雙方QQ聊天過程中，蘇某福假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責任公司”工作人員，以公司貸款為餌，誘騙小鐘簽訂貸款合同。此后三天內，被告人蘇某福又在微信上逐一以貸款放款需先購買保險、做銀行流水、補足貸款差額、繳費激活銀行卡、支付利息、繳納保證金的多個借口多次詐騙小鐘，要求其按次補齊以上各項貸款手續費，小鐘被詐騙款項3萬余元，部分以微信紅包支付，其余轉存到蘇某斌提供給蘇某福的銀行卡。2018年1月19日，蘇某福詐騙得逞后隨即不再與小鐘聯系，小鐘知曉受騙后，因受到刺激起念輕生，當晚對妻子微信留言后上吊自殺。

　　作案使用的貸款合同電子版等詐騙資料由陳某某提供,蘇某福又找到蘇某斌，由蘇某斌為其提供接收詐騙贓款的銀行卡，蘇某福要求借款人將款項轉存入蘇某斌提供的銀行卡之后，再由蘇某斌操作轉給蘇某福，蘇某斌可得經手款項分成的好處。2018年1月期間，蘇某福、陳某某多次利用電信網絡行騙，蘇某福兩次詐騙得逞。秀英區檢察院對蘇某福、陳某某、蘇某斌提起公訴，法院判決蘇某福、陳某某、蘇某斌犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年、三年五個月、二年。

　　檢察官提示：網絡借貸魚龍混雜，騙子和真正從事網絡借貸的真假難辨，要想在網上借錢貸款，需要格外謹慎。

　　套路三：謊稱租房交付定金 套取信息意欲騙財

　　20歲的黃某武初中畢業以后就一直沒有正式的工作，整天流連網吧，還是個癮君子。黃某武從一個朋友處學到了網絡詐騙的伎倆，在網上搜索租房信息，采用廣泛撒網的方式，以租房要轉定金為理由套取各種人的銀行卡信息，前前后后打了1000多次電話，但均沒有人上鉤。

　　直到2016年4月9日，黃某武在網上查看到某租房網站上廈門的一個租房房東郭某的招租信息。黃某武打電話給郭某，協商先由黃某武支付1000元訂金，郭某將其銀行卡號告知黃某武。拿到銀行卡信息后，黃某武立即打開網上銀行，用郭某的銀行卡進行轉賬。按照銀行的轉賬流程，郭某的手機上會收到一條付款的驗證碼短信。黃某武再次給郭某打電話，謊稱他轉賬需要用到短信中十六位數的“流水號”。當下郭某沒有懷疑，把“流水號”告訴了黃某武。其實這“流水號”就是銀行轉賬驗證碼。黃某武拿到驗證碼后，轉走郭某卡上的4800元。

　　隨后，郭某的手機就收到了一條銀行發來的短信，顯示她的銀行卡被轉出4800元，這時她才發現自己上當受騙了，于是立即向警方報警。龍華區檢察院以黃某武涉嫌詐騙罪提起公訴，法院判決黃曉龍犯詐騙罪，判處有期徒刑二年。

　　檢察官提示：要妥善保護個人的信息，特別是身份證號碼、銀行賬戶、密碼及驗證碼等重要信息，切勿告知陌生人。